財信均衡致遠(yuǎn)混合型發(fā)起式證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
財信均衡致遠(yuǎn)混合型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年01月23日
送出日期：2026年01月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
財信均衡致遠(yuǎn)混合發(fā)起
基金簡稱基金代碼026760
式
財信均衡致遠(yuǎn)混合發(fā)起
基金簡稱C基金代碼C 026761
式C
基金管理人財信基金管理有限公司基金托管人廣發(fā)證券股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日-暫未上市
期
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式契約型開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理羅黎軍
證券從業(yè)日期2012年07月23日
基金合同生效之日起3年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，本基
金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止，且不得通過召開基金份
額持有人大會延續(xù)基金合同期限。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)
生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效
的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行?！痘鸷贤飞M3年后繼續(xù)存續(xù)
其他的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)
60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證
監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并
或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險并保持良好流動性的前提下，追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)
投資目標(biāo)
的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股
投資范圍
票（含存托憑證））、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、金融債券、企業(yè)債
券、公司債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、公
開發(fā)行的次級債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可
交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、證券公司短期公司債券及其
他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、
銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款及其他銀行存款等）、貨幣
市場工具、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)、信用衍生品，以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)
定。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：
本基金投資組合中股票、存托憑證投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，其中港
股通標(biāo)的股票投資比例不超過本基金股票資產(chǎn)的50%。
本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權(quán)合約
需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在
一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申
購款等。股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)及其他金融工具的投資比例依照法
律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、大類資產(chǎn)配置策略
本基金管理人在大類資產(chǎn)配置過程中，結(jié)合定量和定性分析，從宏觀、中觀、
微觀等多個角度考慮宏觀經(jīng)濟(jì)面、政策面、市場面等多種因素，綜合分析評
判證券市場的特點及其演化趨勢，重點分析股票、債券等資產(chǎn)的預(yù)期收益風(fēng)
險特征，在此基礎(chǔ)上，在投資比例限制范圍內(nèi)，確定或調(diào)整投資組合中股票
和債券的投資比例。
2、股票投資策略（含港股通標(biāo)的股票）
（1）股票投資策略（含港股通標(biāo)的股票）
本基金管理人采用“自上而下”與“自下而上”相結(jié)合的主動管理策略，系
統(tǒng)性地進(jìn)行行業(yè)配置與個股精選。通過深入研究宏觀經(jīng)濟(jì)周期、產(chǎn)業(yè)趨勢、
政策導(dǎo)向及市場風(fēng)格演變，動態(tài)把握行業(yè)輪動機(jī)會，在不同市場階段識別具
備發(fā)展?jié)摿Φ姆较颉２呗灾攸c關(guān)注行業(yè)輪動背后的邏輯支撐，包括產(chǎn)業(yè)趨勢
主要投資策略
演進(jìn)、景氣度變化和政策預(yù)期等，并結(jié)合發(fā)展空間、時間節(jié)點及市場風(fēng)格等
因素，審慎判斷輪動的方向與節(jié)奏，力求實現(xiàn)組合的前瞻性布局，捕捉結(jié)構(gòu)
性機(jī)會。
在選定行業(yè)方向的基礎(chǔ)上，本基金注重在優(yōu)勢賽道中精選具備核心競爭力的
優(yōu)質(zhì)企業(yè)。個股選擇堅持“卡位、質(zhì)地、龍頭”三位一體的標(biāo)準(zhǔn)：優(yōu)先布局
在關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)節(jié)中具備技術(shù)儲備或業(yè)務(wù)先發(fā)優(yōu)勢的企業(yè)；綜合評估公司的
基本面質(zhì)量，包括盈利穩(wěn)定性、成長性、估值合理性等要素；同時關(guān)注市場
認(rèn)可度和公司行業(yè)地位，挖掘行業(yè)或細(xì)分領(lǐng)域龍頭。通過深入的基本面研究
與市場驗證相結(jié)合，提高選股勝率。
在行業(yè)配置層面，本基金充分考慮行業(yè)輪動所處的發(fā)展階段，依據(jù)各方向所
處發(fā)展階段進(jìn)行多元化配置。注重長期邏輯支撐下的戰(zhàn)略配置，通過多階段、
多方向的適度分散配置，實現(xiàn)收益互補并平抑波動，在控制整體風(fēng)險暴露的
同時，提升組合在不同市場環(huán)境下的適應(yīng)能力與持續(xù)獲取超額收益的潛力。
股票投資策略旨在實現(xiàn)收益與風(fēng)險的動態(tài)平衡。通過方向判斷把握行業(yè)輪動
的主脈絡(luò)，通過精選個股實現(xiàn)投資策略的落地，通過多元化配置平滑組合波
動。策略強調(diào)邏輯驅(qū)動、紀(jì)律執(zhí)行與靈活應(yīng)對的統(tǒng)一，持續(xù)拓展研究深度與
能力邊界。
（2）存托憑證投資策略
對于存托憑證的投資，本基金將依照股票投資策略，通過定性分析和定量分
析相結(jié)合的方式，篩選優(yōu)質(zhì)上市公司；并最大限度避免由于存托憑證在交易
規(guī)則、上市公司治理結(jié)構(gòu)等方面的差異而或有的負(fù)面影響。
3、債券投資策略
本基金采用的債券投資策略包括：久期策略、收益率曲線策略、個券選擇策
略和信用策略等，對于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券等投資品種，將根據(jù)其特點
采取相應(yīng)的投資策略。
（1）久期策略
根據(jù)國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、經(jīng)濟(jì)周期、國家的貨幣政策、匯率政策等經(jīng)濟(jì)
因素,對未來利率走勢做出預(yù)測，并確定本基金投資組合久期的長短。
（2）收益率曲線策略
收益率曲線的形狀變化是判斷市場整體走向的一個重要依據(jù)，本基金將據(jù)此
調(diào)整組合長、中、短期債券的搭配，并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。
（3）個券選擇策略
通過分析單個債券到期收益率相對于市場收益率曲線的偏離程度，結(jié)合信用
等級、流動性、選擇權(quán)條款、稅賦特點等因素，確定其投資價值，選擇定價
合理或價值被低估的債券進(jìn)行投資。
（4）信用策略
通過主動承擔(dān)適度的信用風(fēng)險來獲取信用溢價，根據(jù)內(nèi)、外部信用評級結(jié)果，
結(jié)合對類似債券信用利差的分析以及對未來信用利差走勢的判斷，選擇信用
利差被高估、未來信用利差可能下降的信用債進(jìn)行投資。
（5）可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)換債券）和可交換債券投資策略
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券兼具權(quán)益類證券與固定收益類證券的特性，具有抵
御下行風(fēng)險、獲取股票價格上漲收益的特點。本基金在對可轉(zhuǎn)換債券和可交
換債券條款和標(biāo)的公司基本面進(jìn)行深入分析研究的基礎(chǔ)上進(jìn)行估值分析，投
資具有較高安全邊際和良好流動性的可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，以期獲取穩(wěn)
健的投資回報。
4、金融衍生品投資策略
（1）股指期貨投資策略
本基金投資股指期貨將根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以套期保值為目的,主要選擇
流動性好、交易活躍的股指期貨合約。通過對股指期貨的投資，實現(xiàn)管理市
場風(fēng)險和改善投資組合風(fēng)險收益特性的目的。
（2）國債期貨投資策略
本基金參與國債期貨投資是為了有效控制債券市場的系統(tǒng)性風(fēng)險，本基金將
根據(jù)風(fēng)險管理原則，以套期保值為目的，適度運用國債期貨提高投資組合運
作效率。在國債期貨投資過程中，基金管理人通過對宏觀經(jīng)濟(jì)和利率市場走
勢的分析與判斷，并充分考慮國債期貨的收益性、流動性及風(fēng)險特征，通過
資產(chǎn)配置，謹(jǐn)慎進(jìn)行投資，以調(diào)整債券組合的久期，降低投資組合的整體風(fēng)
險。
（3）股票期權(quán)投資策略
股票期權(quán)為本基金輔助性投資工具。股票期權(quán)的投資原則為有利于基金資產(chǎn)
增值、控制下跌風(fēng)險、力爭實現(xiàn)保值和鎖定收益。本基金參與股票期權(quán)交易
應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險管理的原則，以套期保值為主要目的。
（4）信用衍生品投資策略
本基金按照風(fēng)險管理原則，以風(fēng)險對沖為目的，參與信用衍生品交易。本基
金將根據(jù)所持標(biāo)的債券等固定收益品種的投資策略，審慎開展信用衍生品投
資，合理確定信用衍生品的投資金額、期限等。同時，本基金將加強基金投
資信用衍生品的交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理，合理分散交易對手方、
創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的集中度，對交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿
水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金通過對資產(chǎn)支持證券資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)和質(zhì)量的跟蹤考察、分析資產(chǎn)支持證
券的發(fā)行條款、預(yù)估提前償還率變化對資產(chǎn)支持證券未來現(xiàn)金流的影響，謹(jǐn)
慎投資資產(chǎn)支持證券。
6、參與融資業(yè)務(wù)的投資策略
本基金在參與融資業(yè)務(wù)時將根據(jù)風(fēng)險管理的原則，在法律法規(guī)允許的范圍和
比例內(nèi)、風(fēng)險可控的前提下，本著謹(jǐn)慎原則，參與融資業(yè)務(wù)，有效防范和控
制風(fēng)險，切實維護(hù)基金財產(chǎn)的安全和基金份額持有人合法權(quán)益。
7、證券公司短期公司債券投資策略
本基金證券公司短期公司債券的投資策略主要從分析證券行業(yè)整體情況、證
券公司基本面情況入手，包括整個證券行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，發(fā)展趨勢，具體證
券公司的經(jīng)營情況、資產(chǎn)負(fù)債情況、現(xiàn)金流情況，從而分析證券公司短期公
司債券的違約風(fēng)險及合理的利差水平，對證券公司短期公司債券進(jìn)行獨立、
客觀的價值評估。
未來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要，基金管理人可以在不改變投
資目標(biāo)的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，在履行適當(dāng)程序后，相應(yīng)調(diào)整或更
新投資策略，并在招募說明書更新中公告。
中證A500指數(shù)收益率*60%+中證港股通綜合指數(shù)收益率*20%+中債-綜合全價
業(yè)績比較基準(zhǔn)
(總值)指數(shù)收益率*15%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
本基金是混合型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險理論上高于貨幣市場基金和債券
型基金，低于股票型基金。
風(fēng)險收益特征
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：投資者請認(rèn)真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?br/>費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
N
7天≤N
贖回費
30天≤N
180≤N 0.00%
注：本基金C類基金份額在投資者認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購/申購費用，在持有期間計提銷售服務(wù)費
并按規(guī)定收取或返還。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費C類0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計費用-會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在
其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
3、對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，或者通過其他銷售機(jī)構(gòu)
認(rèn)購/申購的C類基金份額且持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費，將在投資者贖回相應(yīng)基
金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。詳見招募說明書的基金費用與稅收
章節(jié)。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險有：1、本基金特有風(fēng)險：（1）資產(chǎn)配置風(fēng)險；（2）參與股指期貨交易
風(fēng)險；（3）股票期權(quán)投資風(fēng)險；（4）參與國債期貨交易風(fēng)險；（5）融資交易風(fēng)險；（6）資產(chǎn)支持證
券投資風(fēng)險；（7）投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險；（8）投資北交所股票的風(fēng)險；（9）存托憑證投資風(fēng)險；
（10）信用衍生品投資風(fēng)險；（11）港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險；（12）本基金為發(fā)起式基金，在基金
募集時，由發(fā)起資金提供方認(rèn)購本基金的金額不低于1000萬元人民幣，且持有期限不低于3年。發(fā)
起資金提供方認(rèn)購的基金份額持有期限滿3年后，將根據(jù)自身情況決定是否繼續(xù)持有，屆時，發(fā)起
資金提供方有可能贖回認(rèn)購的本基金份額。《基金合同》生效之日起3年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈
值低于2億元，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止，且不得通過召開基金份額持
有人大會延續(xù)基金合同期限。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、
更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。故基金份額持有人將
可能面臨《基金合同》自動終止的風(fēng)險。
2、市場風(fēng)險，主要包括：（1）政策風(fēng)險；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險；（3）利率風(fēng)險；（4）購買力風(fēng)險；
（5）上市公司經(jīng)營風(fēng)險；（6）再投資風(fēng)險。3、流動性風(fēng)險。4、管理風(fēng)險。5、信用風(fēng)險。6、操作
和技術(shù)風(fēng)險。7、合規(guī)性風(fēng)險。8、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能
不一致的風(fēng)險。9、其他風(fēng)險。10、稅負(fù)增加風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：https://mfund.hnchasing.com][客服電話：
400-036-6770]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，各方當(dāng)事人應(yīng)
通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交長沙仲裁委員會，據(jù)其
屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為長沙市，仲裁裁決是終局性的，并對各方當(dāng)事人具有約
束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同
規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行
政區(qū)法律和中國臺灣地區(qū)的有關(guān)規(guī)定）管轄并從其解釋。
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